跨境电商目前存在财税不合规的常见问题
3、国外资金回流国内不合规
5、未合理缴纳员工个税和社保
6、未取得增值税进项fp

7、大部分跨境电商企业都是零申报，收付款也都是通过个人账户，并不知道这样做有什么风险，对于跨境电商财税就只知道VAT问题，其余均是一问三不知。
8、部分工厂、贸易转型的老板虽然知道传统的财税问题，但是不知道跨境电商海外税务和出口退税该如何处理。
9、部分跨境电商的老板自己也清楚公司本身财税存在很多不合规的地方，但是不知道如何应对。比如：外币如何合法转到国内？多个店铺多家公司，员工社保如何交？公司如何记账报税？如何设计公司架构？如何融资问题，资金流短缺如何融资？国内公司没有合规的销售收入无法融资？
10、有些跨境电商企业为了节省公司运营成本，甚至偷税漏税，走灰色渠道，虽然也许能够一时赚个钵满盆满，但是这种隐形**，说不定金税三期扫微一升级就爆雷了。卖房，卖车补税时常再跨境电商圈内传送。如何确保生意的质量，能够做到税（睡）后无忧。
财税合规化既是大势所趋，也是势在必行，那么我们如何既能在不增加成本甚至极少成本下完成合规，增加收入的同时，又能提高资金利用率，降低现金缺乏造成的风险？跨境电商企业的合规化主要体现在财务合规上，包括了销售与收款合规、税务合规、货币资金合规等。
不同阶段的跨境电商企业需要做的财税合规工作，有所不同：
1、起步不久的中小型卖家：各公司发展前期，千万别零申报，多少要报些税，然后把社保分到对应公司，以保证国内的正常运转。同时，申请香港离岸公司，以及离岸账户。确保外汇资金收付问题。

2、已经初具规模，想融资贷款的中大型卖家：这个阶段，重点在于做好财务方面的报表，完善统计，采购、fp采购、出口退税、清晰订单流、回款到对公账号，四流合一问题。
3、准备上市的超级卖家：做资产清点，调整负债结构和股权架构、做好业务所在国的VAT申报。
很多跨境电商企业为控制成本还会选择节税的做法，但比起节税，防范税务风险更应该引起重视，也就是说控制企业财税风险比节税更重要。企业完全可以利用税收优惠政策来合法地减少税负，但千万不要逃税。
很多跨境电商企业认为合规就意味着亏钱。实际上是误解，其实从长期看来，合规才能让企业更好地发展！在越来越规范、合规的营商环境下，不合规的跨境电商将面临账号冻结的境地。
跨境财税合规应该怎么做？
1、公司账户收款：小微企业，月10万免税额度所得税5个点。通过香港离岸账户收款，做境外投资备案，享受香港免税政策。
2、公司账户付款：通过第三方支付机构付给供应商货款。通过香港离岸账户付款给供应商的离岸账号。
3、境外资金回流方式：注册中国香港公司，用中国公司控制离岸公司。
据《关于跨境电子商务综合试验区零售出口货物税收政策的通知》显示，对综试区电子商务出口企业出口未取得有效进货凭证的货物，同时符合下列条件的，试行增值税、消费税免税政策:
1、电子商务出口企业在综试区注册，并在注册地跨境电子商务线上综合服务平台登记出口日期、货物名称、计量单位、数量、单价、金额。
2、出口货物通过综试区所在地海关办理电子商务出口申报手续。
3、出口货物不属于财政部和税务总局根据国务院决定明确取消出口退(免)税的货物。
当前，合规的物流模式主要包括有4种：一种是9610模式，俗称集货模式，采用清单核放，汇总申报；另一种是1210模式，俗称备货模式，采用保税电商模式。9710模式简称“跨境电商B2B直接出口”，适用于跨境电商B2B直接出口的货物。9810 简称“跨境电商出口海外仓”，适用于跨境电商出口海外仓的货物。 1039模式简称：市场采购贸易方式，等等，
1、境内公司的税务，无票采购，以及有票采购合规处理
2、香港税务，每年的审计以及境外投资备案。
3、 海外税务，VAT以及境外投资备案
1、境内账务，有票采购，以及无票采购，出口退税，第三方支付工具
2、香港账务，第三方支付工具，以及付汇到供应商，以及国内退税公司。
3、海外账务，VAT申报，以及境外投资备案，税收洼地，各国纳税申报。
跨境电商财税合规的好处：
第一，企业的财税合规后，税务风险势必大大降低。
第二，很多老板个人账上都是几千万，企业合规之后，这些收入就会变得透明化、合法化。否则一旦被税务稽查盯上，可能面临追缴5年应缴税款的处罚，个人账户资金也就有可能作为应缴税款、罚款、滞纳金，被追缴殆尽。
第三，离岸公司账号收款，解决外汇资金合规问题，以及利润转移自由化。利用香港国际自由贸易港的独特优势。降低国内公司运营成本，以及资金进出合规问题。
第四，财税合规方便企业融资，贷款，同时可以用心去运营自己的企业，反而那些不合规的可能要忙于税务 海关的稽查而焦头烂耳。
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    关于跨境电商企业财税合规，就介绍到这里，有关跨境电商财税合规咨询问题，可以在线联系爱习财务，或者来电咨询，专业的会计师 税务师会做企业调研，给出符合贵司实际情况，做出落地财税合规方案，它包括：公司架构设计  出口退税  离岸公司  国内核定征收等。

经过了遍地是黄金的早期发展阶段后，跨境电商的竞争开始有白热化的趋势，很多以前没有的问题开始显现：大规模铺产品成本太高，广告转化效果难达预期，人越来越难招工资也渐长……

在这样的环境下，如何活久且活好是所有卖家每天都在思考的问题，不过活久和活好的前提是“活着”，而“活着”的大前提则是合规——因为，卖家一旦触发"合规"红线，轻则伤筋动骨，重则让多年的经营积累全部付之东流。

几个月前亚马逊的大规模封店潮，让很多卖家开始第一次真正重视合规的问题，不过这只是业务层面的合规，摆在卖家面前的还有另外一个层面的合规——财务合规，一直没有得到真正重视。

但事实上，财务合规在一定程度上给卖家带来的影响更大、更久，甚至会使卖家面临“刑事”风险。

01 财务不合规或“大件事”

还是要从“群店”模式说起。

跨境电商绝大多数卖家为了使店铺符合平台运营规则、规避封店风险，都使用设立多家“店铺公司”的群店经营模式。

"店铺公司"通常为一个自然人单独持股的有限公司（个独企业），并不实际经营，也几乎没有真实的财务流转数据。

在平台上销售的货款通过国际结算系统直接回流到卖家的个人账户，卖家再继续用个人账户支付商品、物流、运营等费用。这种形式下，银行卡户主个人承担的责任和风险极大，因为这种通过个人账户收取营业款项的办法，客观上已经构成了偷税漏税事实，一旦被税局查出，不但要补税、缴滞纳金和罚款，极端情况下可能还会涉及刑事责任。

《刑法》第201条规定：纳税人采取欺骗、隐瞒手段进行虚假纳税申报或者不申报，逃避缴纳税款数额较大并且占应纳税额10%以上的，处3年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；数额巨大并且占应纳税额30%以上的，处3年以上7年以下有期徒刑，并处罚金。

逃避缴纳税款，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉（立案标准）：
（一）纳税人采取欺骗、隐瞒手段进行虚假纳税申报或者不申报，逃避缴纳税款，数额在五万元以上并且占各税种应纳税总额百分之十以上，经税务机关依法下达追缴通知后，不补缴应纳税款、不缴纳滞纳金或者不接受行政处罚的；
（二）纳税人五年内因逃避缴纳税款受过刑事处罚或者被税务机关给予二次以上行政处罚，又逃避缴纳税款，数额在五万元以上并且占各税种应纳税总额百分之十以上的；
（三）扣缴义务人采取欺骗、隐瞒手段，不缴或者少缴已扣、已收税款，数额在五万元以上的。

此外，一部分跨境电商企业，通过个独企业核定征收政策解决税务问题，然而却忽略了个独企业“投资人要以其个人财产对企业债务承担无限责任”的风险。也就是说，当投资人申报登记的出资不足以清偿企业所负债务时，投资人就必须以其个人财产甚至是家庭财产来清偿债务。

所以，在这种模式下，股东的个人风险被无限放大。如果还存在股权代持的情况，代持人更要注意，因为一旦出现问题代持人将首当其冲，承担全部股东的风险。这其实是对于代持人“不公平“的，不解决这个问题也会给股东关系带来隐患。

跨境电商的财务问题相当专业，难以找到合适的人做，同时很多卖家认为合规后也将带来成本的增加，所以，很多卖家即使意识到需要做到财务合规，但也一直无法着手解决。但是，长期财务不合规相当于给卖家埋了个“巨雷”，所以这一问题还是要尽早解决。

目前，国内电商和网红直播已经是税局追查重点，近期，税局接连通报了对网红直播的税收追缴情况。对跨境电商的政策则是“开正道堵偏门“，即在大力支持跨境电商发展的同时，也逐渐在完善相关政策，所以目前企业进行财务合规的成本其实并不高，关键在于科学应用。

02 财务合规“有着数”

财务合规除了能规避上述风险，还有一些显而易见的好处。

1.“店铺企业”越开越多之后，如果每个企业都进行独立财务核算，将大大增加核算的人力成本和时间成本，通过合理的规划后可减轻财务核算成本；

2.多品类经营的情况下，可将综合成本在各品类的产品上进行合理分配，从而核算出各产品的真实利润水平，为优化“选品”提供依据，提高利润水平；

3.对企业的现金流转进行全面监控和评估，有利于合理利用资金、提前安排经营资金，提高资金使用效率；

4.对于有计划引入投资人或者期望未来走向资本市场的企业，完成合规转型、提炼商业模式，并以财务模型加以呈现，能使企业随时满足资本交易状态；

5.财务合规还能在股东利益分配、股权激励、团队业绩考核、职能分工、资源配置等方面都发挥作用，为卖家的公司化、精细化、品牌化运营提供帮助。

跨境电商融合了互联网、国际物流、生产制造等多行业特征，涉及汇率、货币、结算工具，远期风险因素波动大，国内外监管政策更新快。这些都给跨境电商的财务合规带来难度，不过越早做合规，风险越小，成本越小。