诈骗转账24小时被骗报警警方会马上冻结对方账户吗后我银行卡被冻结是不是警察已经立案调查

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2023-08-02 06:30 标签： 被骗报警警方会马上冻结对方账户吗
#银行卡冻结#最近不断有人向我们咨询银行卡被冻结的相关问题，总的来说就是当事人自己的银行卡毫无征兆地被千里之外的公安机关冻结，有些猝不及防，又有些义愤填膺，自己好端端的钱怎么变成了别人口中的赃款，商家们经营的流动资金链瞬间断了，有些房贷卡、生活用卡都牵连其中，简直雪上加霜，苦不堪言。律本律师在此总结梳理一番，给一些参考，以便消减一些莫名的恐惧，以便及时准备好需要的材料。一、银行卡被公安机关冻结，往往是以下三种原因（一）银行卡及卡内资金，与犯罪行为人有关公安机关在查办案件过程中，如果涉及到赃款赃物，就倾向于将涉案的赃款赃物全部查封、扣押、冻结。犯罪嫌疑人名下的房产、车子、银行卡、股票、证券、股权等全部财产，都会部分或者全部予以查封、扣押、冻结，方便查明案件事实，也方便罚金刑、没收财产刑等刑罚的执行。另外，这些犯罪嫌疑人的近亲属名下的房产、车子、银行卡、股票、证券、股权等财产，公安机关也会视案件情况，对其中部分或者全部进行查封、扣押、冻结，避免犯罪嫌疑人及其近亲属转移财产。（二）银行卡及卡内资金，与公安侦办刑事案件相关联1、卡主被冻卡的主要四种情形（1）卡主银行卡进行过网上赌博，或购买网络违法彩票现在许多人会在闲暇之余，通过手机微信等方式进入各类违法的赌博网站、彩票网站或下载APP进行赌博或购买违法彩票，认为可能只是一种休闲娱乐活动。但由于网赌平台往往会用洗钱团伙的银行账户进行走账，会很容易导致银行卡被冻结。（2）卡主从事虚拟货币/区块链交易，进行投资行为如果经常性从事虚拟货币的，被冻结银行卡很容易收到违法犯罪团队转入的银行资金，很容易被公安冻结。（3）卡主从事外贸收到其他陌生第三方的转款，或主动换汇此种情况下，被冻结银行卡往往并未参与或从事过任何违法犯罪活动，从未进行过网络赌博、购买彩票等违法活动，也未参与过电信诈骗等犯罪活动，但却被公安机关冻结。那么，就需要自己仔细排查近期的所有银行往来流水情况，尤其是进账的流水，非常有可能系因有涉嫌诈骗、赌博、洗钱等犯罪嫌疑人员或平台的资金转入而引起了公安机关的冻结措施。（4）卡主收到正常资金，但由于汇款人银行卡被冻结而受到影响如卡主并未参与任何违法犯罪，也系收到正常款项汇入，但如果上家汇款人银行卡涉嫌刑事案件被冻结，也可能导致本人银行卡被冻。2、公安机关冻卡的主要几类型案件（1）开设赌场案，即，专门查处网络赌博违法犯罪活动（2）诈骗案，即，专门查处电信诈骗及网络诈骗犯罪活动（3）“断卡”（买卡卖卡）行动案或洗钱案，比如，帮助信息网络犯罪活动罪、掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪收益罪、非法经营罪、妨害信用卡管理罪、窃取、收买、非法提供信用卡信息罪、非法利用信息网络罪、侵犯公民个人信息罪等案件公安机关在查办涉嫌上述犯罪案件时，往往发现很多银行卡是被专门用于收取或者转移诈骗/网络赌博/其他犯罪活动的资金进出。于是，公安机关在立案侦查后，会将涉案的所有银行卡资金冻结，避免资金被转移。比如在诈骗案件中，一方面既能证明诈骗犯罪嫌疑人实施诈骗犯罪的犯罪事实，方便认定诈骗犯罪的犯罪金额，有助于对犯罪嫌疑人定罪量刑；另一方面，将赃款第一时间冻结，防止被犯罪嫌疑人及其近亲属转移，造成日后无法追回的风险。公安机关会从受害人直接汇款的账户为源头开始查询，只要是这边分流出去的关联账户都会面临冻结的风险，一般会冻结到流通的第4层级账户，但是也有冻结到七八层级的（层级愈小分险越小），所以你的账户也有可能面临同一个案件却被不同地方的公安局叠加冻结。以诈骗案件为例：受害者在被诈骗以后，向警方报案，警方按照受害者的钱所走过的银行账号，把相关资金流过的银行账号都冻结。例如，受害者的钱，打给了银行账号A，A又打给了银行账号B，B又打给了银行账号C，往后又延伸到了D，E，F；那么有可能A、B、C、D，E，F都会被冻结，而B、C、D、E、F有可能对这笔资金的来源，都是不知情的。所以，如果你的银行卡被公安机关冻结，说明公安机关认为你的银行卡被用于违法犯罪活动，卡内资金与违法犯罪存在某些关联性。目前，银行卡被冻结往往都是此种情况，与公安机关侦办的刑事案件产生了某种关联。（三）公安机关“出错了”，以为你的银行卡和犯罪有关如果你是清清白白的，你的近亲属也没有涉嫌犯罪，没有被公安机关立案调查。你的银行卡也一直都是自己使用的，合法合规，不曾违法犯罪，此时却被公安机关冻结了。那么，很可能就是：公安机关“出错了”，以为你的银行卡和违法犯罪行为有关，才对你的银行卡采取冻结措施，但是这种情况微乎其微。二、如银行卡被公安机关冻结，可以按以下六个步骤处理银行卡被公安机关冻结，一般不是你收到了有问题的资金，就立马被冻结。你可能会因为1个月或一年前的交易有异常资金流入被冻结。在电信诈骗案件中，往往是因为几天之前的某笔交易而被冻结居多。大部分的司法冻结，都只是暂时冻结，经刑侦机构调查核实，确与涉嫌洗钱案件无关的，在两三个工作日内，就会自动解冻。这种不用管，到期自动解冻。另外，这个48或者72小时，并不是准点解冻，有的会延后一段时间。如果你发现，你的银行卡过了三个工作日后没有被解除冻结，还一直处于被冻结状态，卡内的大量资金无法正常使用，严重影响了你的日常生产、生活。那么，你可以采取以下措施：1、先行排查及落实自己是否属于上述几种情况一般来说，公安机关错误查封公民银行卡的概率非常小，如果发现银行卡被冻结的时候，要先行自我排查落实是否曾经参与或被动参与过某些违法犯罪活动，需要首先进行自查。2、立即电话、微信等联系方式，用最快速度通知合作客户或亲朋好友停止往这个账户汇款由于银行卡冻结后会出现卡只收不付的状态，如果还有款项汇入你的银行账户，将会导致更多资金被冻结，因此，要立即已最快速度通知合作客户或亲朋好友停止往这个账户汇款。3、向冻结银行落实冻结的相关详细信息此刻，你需要立即通过冻结银行落实具体的冻结信息，最好是申请冻结银行打印《协助有权机关冻结划扣登记簿》，用以了解到全面的冻结信息情况。如果银行拒绝提供信息单，则可以向银行口头了解：冻结时间、冻结期限、冻结机关、冻结警官、联系电话、冻结编号、冻结缘由等详细信息。4、根据案件情况，酌情考虑联系公安机关如果根据排查、落实，你方及身边亲友并无人员涉及违法犯罪行为的，可以尝试联系办案机关了解冻结的原因及沟通处理方案，以便尽快解除银行卡的冻结。联系公安机关时，可能会出现银行提供的电话或网上查询到的电话无法接通的情况，因为公安机关根据案件情况，可能冻结的银行账户数以千计，涉及人数及地区众多，经常外出办案，不会实时坐在办公室接听每个来电。因此，可根据自身情况考虑直接前往办案机关落实或委托律师代为处理。5、根据要求，配合公安提供材料及按要求处理在与办案机关、经办人沟通后，公安机关会根据案件情况要求你配合提供材料及沟通，你可根据自身情况配合处理。同时，大部分公安机关会要求本人前往过去做笔录沟通处理，这个就需要本人根据实际情况评估是否立即前往处理。如果你无法配合处理，公安机关很有可能会提出待案件侦结后或者是将案件呈报检察院、法院审理后再行处理。6、咨询、委托专业律师代为处理如上所述，如因自身或亲友涉嫌违法导致银行卡被冻结，自己无法评估处理方式及预估处理后果的情况下，建议咨询专业律师进行分析处理。如公安机关要求配合提供的材料你无法提供或配合方案超出承受范围，可以委托律师根据法律规定进行处理，在解除银行卡冻结时最大化维护自身的合法权益。最候说一段话吧，未来我们要如何管理我们的银行账户呢？这也是我们当下在不断思考的问题，毕竟商业社会中，总会有这样或者那样的经济风险，那么冻结再解冻再冻结的循环就必然会不断重演。有的人说可以办一张信用卡，有的人说用亲戚的卡，有的人说每年换一次卡，有的人说每天及时清帐，更有的人说用公帐收款，其实我想说的是，最佳管理我们的账户就是注意三点：规划我们的账户用途，规范我们的合法身份，尽可能完善收入的证据链。如果总结成一句话就是：平均资金，完善证据。最后，祝所有被冻结银行卡的当事人好运，希望这篇分享可以给你带来一些帮助。
如果只是频繁使用银行卡，银行卡异常被风控冻结，24小时左右可以解除。但如果有洗黑钱的嫌疑，那么这个风控时间就比较久，在银行和公安机关调查以后，确定与持卡人无关，才会被解除。可见，储蓄卡风控想要解除风控的时间，主要看被风控的原因。现在越来越多的银行卡被冻结，或者是被银行风控，禁止非柜面业务，那是因为什么呢？那是因为洗黑钱的越来越多，国家越来越重视，包括“断卡行动”推进，公安机关和银行联合起来，共同打击和处理现阶段频繁出现的出租、出售电话卡、银行卡的违法犯罪行为。那么“断卡行动”影响银行卡使用比较常见的方式有哪些呢？一是止付措施；二是司法机关冻结；三是银行风控冻结。银行卡被冻结，会冻结多久呢，可能两三天，可能六个月，也可能一年，或者是更长，遇到这个事，就要做好心理准备了。通俗所说的冻结三天，一般是属于公安机关的止付措施，超过三天的，一般是冻结了。一、止付措施：银行卡被止付，通常可以正常入账，但是不能支出，大多数情况下在使用银行卡期间如果有不规范用卡情况就会导致银行卡被止付，或者是银行卡出现风险交易之后，银行为了保护我们银行卡内的资金安全，银行卡就会被止付。大家所说的冻结三天就解冻的这种，是属于公安机关的止付措施，当有被诈骗的受害人报警，会将接收诈骗资金的银行卡提供给公安机关，公安机关会根据报警人提供的银行卡进行止付，止付时间为48小时，48小时内禁止该银行卡的任何交易，资金不得流出。二、司法机关冻结措施：冻结6个月以上的这种，那么说明你的银行卡涉嫌刑事案件了。一般来说是有受害人报警存在被诈骗资金流入你的银行卡，受害人提供了你的银行卡，或者是受害人的资金二级三级流入了你的银行卡，导致被公安机关冻结。三、银行风控冻结。为了响应司法机关的“断卡行动”，银行方面针对一些可能涉嫌实施违法犯罪活动的银行卡进行风控冻结，导致银行卡不能正常使用，停止非柜面业务、不能查询、不能交易、显示作废卡或状态不正常，有的显示发卡行不支持等等。哪些银行卡会被银行风控冻结呢？一般是往来金额较大、较为频繁转账、境外转账频繁的银行卡，比如一些频繁快进快出的金额的银行卡、多年不用的僵尸卡，个别银行甚至会对一些100元一下存款的银行卡也会进行风控冻结。以上几种是现阶段比较常见的影响银行卡正常使用的情况。银行卡被冻结了，确实会影响使用，特别是银行卡里面还有存款的，就更加着急了，取不出来，也不知道什么时候可以解冻。如果是什么坏事都没有做就被冻结了银行卡的良好公民，遇到这种事，那更加是不知所措了。其实银行卡被冻结了，不要着急，里面的钱只是被冻结了，但是还在里面。如果是合法资金，一分钱都不会少你的，保持理智。如果属于非法资金，也是需要经过法院判决罚没或者是划拨，才会处分你银行卡的资金。银行卡不能正常使用了，你需要向银行咨询清楚银行卡是被止付了，还是被冻结了，这样才能有针对性的处理。同时需要弄清楚四个问题：一、银行卡被哪里冻结了？银行卡冻结主体，一方面是银行，另一方面是司法机关。银行卡冻结，虽然是银行操作的，但是银行可以自己决定冻结，也可以是司法机关（包括公检法）决定冻结，要求银行协助冻结的。现在网络诈骗、网络赌博泛滥，很多银行卡存在大量的资金流进流出，银行发现异常了，会主动冻结银行卡，使得银行卡不能转出资金，也就是银行风控冻结。但也只是暂时冻结，不会处理你卡里的钱。其次是司法机关主动要求银行冻结银行卡，一般来说是公安机关冻结的比较多。现在网络诈骗的案子越来越多，很多受害人报警后，提供了收诈骗款账号的银行卡，公安机关立案后，会根据受害人提供的信息将收款银行卡进行追踪，被冻结的银行卡，就是被追踪到资金有进入流出的银行卡。而且有些银行卡，会同时被多个地方冻结，也是很多这种情况，那是因为，你的银行卡流入的资金的受害人是各个地方的。二、银行卡为什么会被被冻结？现在银行卡被冻结，大部分是因为银行卡里流入了大量的不明来源资金，且这些资金可能涉嫌违法犯罪活动，这种情况下，才会冻结银行卡。现在很多的人提供银行卡给犯罪团伙走账，也俗称跑分。有卖卡的，有借卡的，还有拿自己的卡和亲戚的卡，帮助犯罪团伙转移违法犯罪活动资金，很多电信诈骗或者是网络赌博的资金就是通过这些银行卡进行流转。当有受害人来报案后，自然，这些涉案的银行卡被冻结，也不足为奇了。还有一些经济类的案子，法院的民事案件，也会对涉案的银行卡进行冻结。当然还有很多人说，为什么没有参与卖卡、借卡等行为，也会被冻结。往来金额较大、较为频繁转账、境外转账频繁的银行卡，比如一些频繁快进快出的金额的银行卡、多年不用的死卡也会被银行冻结。同时一些参与网赌的人员的银行卡也是被冻结的大部队成员，包括一些淘宝刷单的、虚拟货币交易等等，都可能会被银行识别到并进行风控冻结。因为现在的网络刷单、虚拟货币交易等，都属于国家禁止的操作，会被冻结也很正常，而且很多非法资金会通过这些方式来流转走账。就算公安机关没有查获到，公安机关不对你的进行冻结，银行方面对于银行卡有管理的职责，也会自动进行风险管控进行冻结。三、银行卡冻结的期限。（1）司法冻结的期限：根据《刑事诉讼法》、《公安机关办理刑事案件程序规定》规定，冻结的期限是六个月，六个月到期了，可以续冻，每次续冻的期限最长不得超过六个月。重大、复杂的案件，审批可以冻结期限可以为一年。（2）止付措施的期限：这种属于公安机关止付措施，一般是48小时就会自动解冻，三天没解冻的，那么可能核实到银行卡涉案了，就是转为六个月了。具体是否转为司法冻结，就需要本人去银行咨询详情了。（3）银行风控冻结的期限：银行风控冻结的期限，需要持卡人去银行咨询风控冻结的原因，并根据风控冻结的原因，去做相应的解冻措施。如果不去解冻，银行也不清理，可能就会一直保持风控冻结的状态。四是如何解冻银行卡。对于被冻结的银行卡，是因为什么原因冻结的，哪里冻结的，冻结多久，那么如何解冻银行卡，就有针对性了。（1）司法冻结：如果银行卡涉案了，被冻结了6个月，那就是涉及了刑事案件了。那么你需要弄清楚你自己用这张银行卡做了那些事情，是否接受了违法犯罪的金额，还是卖给他人使用了，借给他人去做违法犯罪的事了，这些都可能是导致银行卡被冻结的原因。如果你自己确实做了相关违法犯罪的事而被冻结的，包括自己跑分走账、出借卡、卖卡、网赌等行为，那么建议积极去冻结银行卡的公安机关说明情况，争取较好的处理结果，逃是逃不掉的。如果确实没有做什么违法犯罪的事，那更好办了，将银行卡流水打印出来，提交说明资金的合法性以及证明你没有做违法犯罪行为的相关证据，公安机关核实了你确实没有涉案，你的银行卡也无关，由冻结你银行卡的办案单位出具证明，交给办案单位所在的分局的反诈中心部门，自然会为你解冻银行卡。（2）止付措施：对于被公安机关止付措施的银行卡，一般就是等待、等待、再等待，等过了止付期限了，再看看是否解冻，如果没有解冻，就进一步核实是否被司法冻结了，以及被司法冻结的原因、公安机关等等，被司法冻结的处理方法如上述所说。（3）银行风控冻结：银行风控冻结是对一些往来金额较大、较为频繁转账、境外转账频繁的银行卡，比如一些频繁快进快出的金额的银行卡、多年不用的死卡等等采取停止非柜面业务、不能查询、不能交易、显示作废卡或状态不正常，有的银行显示发卡行不支持等等冻结操作的行为。那么就不一定是属于涉案的银行卡，非涉案的银行卡也可能被银行风控冻结。解冻这种类型的银行卡，就需要先了解清楚是否涉嫌司法冻结，不涉及司法冻结的，就去当地公安机关核实了你确实没有涉案，你的银行卡也无关，由反诈中心部门给你出具不涉案的证明，拿着证明去银行，才能恢复使用。随着越来越多的银行卡被冻结，也越来越多的人前往公安机关反诈中心开证明，用于开通非柜面业务功能，这些一般是普通的银行卡，被禁止了除柜面业务之外的其他操作功能，这些都是简单的。还有很多人的银行卡被司法冻结，就不那么容易解冻了，甚至还有被银行惩戒5年的，那就更加严重了。
原标题：被骗后找网上“高人”帮忙追回诈骗损失 靠谱吗?被骗后上网求助，“黑客”“追回中心”“网警”纷纷登场找网上“高人”帮忙追回诈骗损失，靠谱吗?民警提示，这很有可能是第二次被骗的开始本报记者 刘旭“李萌(化名)刷单兼职被骗3.12万元，在网络上求助，又被‘黑客’骗了7500余元;王欢(化名)深陷投资诈骗损失14万多元，上网求助跳转到法律咨询页面，又被‘追回中心’骗了1万元……”近日，辽宁沈阳公安反电信网络犯罪查控中心发布被骗后求助网友再次被骗案例。许多电信网络诈骗受害人在被骗后不知所措，选择上网求助“高人”。沈阳公安反电信网络犯罪查控中心民警提示，这很有可能是受害人第二次被骗的开始。“网上所有说可以追回的都是骗子”“我也是被骗好几万，前几天已经追回来了。”兼职刷单被骗的李萌在网络上求助，以为这条回复是热心网友的支招。追问下，李萌获得了一个QQ号，说是“黑客”，能帮她追回钱款。给李萌看过营业执照后，“黑客”表示可以24小时回款，但在李萌陆续转账7500余元后便没了消息。王欢因深陷投资诈骗损失了14万多元，在网络跳转的法律咨询页面求助后，对方回复让她添加“追回中心”QQ号。王欢将转账截图等证据发给对方，没多久对方就发回了一张截图称钱已被追回，但暂时被冻结，需要充值成公司VIP才能解冻，并成功骗取王欢“充值”1万元。记者搜索发现，在遭遇电信网络诈骗的求助帖下，大部分回复都是“报警”。可也有表示“可追回”的网友隐藏在其中，有一些人甚至自称是“网警”，可以线上办案。“网上所有说可以追回的都是骗子。”沈阳公安反电信网络犯罪查控中心大队长王峰说。很多被害人往往会被网页中弹出的“网警”吸引，但其实网警是从事网络安全工作的警察，不会在网络上受理诈骗案件。利用受害人急迫心理行骗“在报警后等待追回钱款的过程中，我太着急了，差点第二次被骗。”阿伟(化名)说，网络刷单被骗4000元后，有人突然给他发私信“我也被骗过，‘黑客’帮忙追回了”。添加联系方式后，对方要求阿伟用会议软件共享屏幕，并通过支付软件付款，发现额度不足后又要求他开通借贷平台账户。阿伟意识到不对立即删除此人，冷静下来思考发现自己险些再次被骗。据介绍，电信网络诈骗中，资金流动主要通过银行卡转账、第三方平台转账、扫码购买点卡、在网站上购物进行线上支付4种方式。除了银行卡转账，其余都属于第三方支付。第三方支付转账的速度极快，骗子可以迅速分多笔把钱转到多个账户上，再转走洗白，追回难度很大。王峰表示，伪装成“黑客”“追回中心”“网警”的个人或组织利用受害人的急迫心理，大约等一天半天，就说已经将诈骗分子的账户冻结，但需要“带动资金”，而受害人转过去的“带动资金”很快便失去了踪影。报警同时向第三方支付平台投诉“接到可疑电话、短信时，一定要保持冷静，可向当地银行网点、电信营业网点工作人员当面询问，务必第一时间报警。”王峰说。近年来，国家有关部门陆续对投诉较为严重、违规行为特别明显的第三方支付平台进行了重罚，倒逼第三方支付平台严格把关审核、履行职责。“一部分第三方支付平台的风险控制到位，提前冻结了可疑资金。还有的平台怕被重罚，接到投诉后愿意垫付赔偿。”上海段和段(沈阳)律师事务所律师孟宇平建议，如果钱通过第三方支付平台被转走，可以在报警的同时向第三方支付平台投诉。沈阳公安反电信网络犯罪查控中心提醒，不法分子通过软件可以任意设置来电号码，不要轻易相信来电显示号码。公安机关在侦办案件时，不会通过电话询问公民存款账户、密码等隐私。如果涉及案件情况必须查询的，也会出具工作证件及有关法律文书，到相关金融机构查询。公安民警也不会打电话“指导”公民如何转账、设密码。【来源：工人日报】

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